Novi Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma stupa
na snagu 1. siječnja 2009., a njegova primjena značit će određene
promjene u poslovanju njegovih obveznika, među kojima su i banke,
priopćili su danas iz Hrvatske udruge banaka. Banke će, prema odredbama
Zakona i usklađivanjem s regulativom Europske unije, prilikom svakog
budućeg uspostavljanja poslovnog odnosa s klijentima, bilo da je riječ
o fizičkim ili pravnim osobama, od početka njegove primjene morati
provoditi opširnije prikupljanje podataka i analizu klijenata.
Definirani minimum
“Stoga je Odbor za sprječavanje pranja novca HUB-a izradio pomoćne
upitnike koji sadrže minimum pitanja za klijente banaka, a čime su
ispunjene sve zakonske odredbe. Banke članice HUB-a usuglasile su se da
će definirani minimum pitanja biti sastavni dio njihovih upitnika. Ako
neke članice procijene da definirani minimum pitanja ne zadovoljava
njihove poslovne potrebe i procedure, bit će slobodne upitnike
proširiti dodatnim pitanjima”, piše u priopćenju.
Iz upitnika je vidljivo da novi osobni identifikacijski broj, koji se
uvodi također od Nove godine, a ministar financija Ivan Šuker
predstavlja ga kao podatak iz kojeg će biti razvidne sve informacije,
nije dovoljan te banke od klijenata i dalje traže JMBG i broj osobne
iskaznice ili putovnice.
– Unatoč nastojanju banaka da u što većoj mjeri pojednostavne
administrativne i proceduralne zahtjeve prema klijentima, pravila o
primjeni novog Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja
terorizma neusporedivo su zahtjevnija i rigoroznija od postojećih –
rekao je dr. Zoran Bohaček, direktor Hrvatske udruge banaka.
Tajni podaci
Svi će prikupljeni podaci o klijentima biti povjerljivi i tajni,
odnosno, tretirat će se kao bankovna tajna.
Hrvatska udruga banaka objavit će primjere upitnika na svojim
internetskim stranicama www.hub.hr i staviti ih slobodno na
raspolaganje svim bankama bez obzira na članstvo u HUB-u, kao i drugim
obveznicima i zainteresiranim stranama u dijelovima koji su im potrebni
za njihovo poslovanje. Cilj Hrvatske udruge banaka je da što veći broj
obveznika Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma
prihvati upitnike i postupa na jednak način.
ZAKON Sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma
